Conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Gradignan
Conseiller en gestion de patrimoine indépendant basé à Gradignan, j’accompagne particuliers, indépendants et chefs d’entreprise sur leurs placements, leur retraite, leur fiscalité et leur transmission. Premier échange gratuit et sans engagement.
Orias : 26009411
Membre CNCGP
Gradignan (Bordeaux)
Rémunération indiquée lors du rdv
Membre cncgp – indépendant
Qui suis-je ?
Conseiller en gestion de patrimoine indépendant basé à Gradignan, je vous accompagne dans la structuration et l’optimisation de votre patrimoine : placements financiers, immobilier, retraite, prévoyance et transmission.
Partenaire d’ID Cap, je m’engage à vous proposer des solutions sur mesure adaptées à votre situation personnelle et professionnelle. Prenez rendez-vous pour un bilan patrimonial gratuit et confidentiel.
Chaque situation est différente. C’est pourquoi je prends le temps d’analyser votre patrimoine dans sa globalité afin de vous proposer des solutions cohérentes avec votre profil, vos projets et votre horizon d’investissement.
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, investir sur les marchés financiers, développer un patrimoine immobilier ou optimiser la transmission de vos biens, je vous accompagne avec pédagogie, transparence, sans conflit d’intérêts et sans honoraires dans la majorité des cas.
Marvin Bouquet
Conseiller en gestion de patrimoine
Selon 8 études du secteur, faire appel à un conseiller financier en vaut la peine, et pas que sur le rendement.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Accompagnement sur mesure
Que vous débutiez dans la vie active ou que vous disposiez déjà d’un patrimoine conséquent, un accompagnement personnalisé permet souvent de prendre de meilleures décisions financières. Un patrimoine se construit sur plusieurs années. Plus les décisions sont prises tôt, plus elles peuvent produire leurs effets.
Je suis entrepreuneur ou chef d'entreprise pour optimiser mes revenus et ma fiscalité
En tant qu’indépendant ou chef d’entreprise, se verser une rémunération peut-être un cauchemar. Je vous propose optimisation de la rémunération, holding, préparation de la cession.
Je désire des revenus à la retraite
C’est un sujet d’actualité. Aurons-nous une retraite, sachez qu’il n’est pas obligatoire de compter uniquement sur l’Etat. Il existe des dispositifs pour assurer vos vieux jours.
Se faire accompagner, c’est la valeur sûre !
Préparer sa retraite, développer son patrimoine, optimiser sa fiscalité ou encore protéger ses proches sont des décisions importantes. Avoir un conseiller améliore les décisions ainsi que la planification et permet d’éviter les erreurs qui coûtent cher. De plus, l’approche est à 360° de manière intégrée et transversale.
Indépendance
Point annuel ou ajustements lors de grandes étapes.
Approche 360°
Fiscalité, placements, immobilier, transmission traités simultanément.
Suivi long terme
Point annuel ou ajustements lors de grandes étapes.
Règlementation
Réglementation stricte — ORIAS, CNCGP, RCP, contrôle ACPR
L’accompagnement patrimonial
Chaque accompagnement débute par un bilan patrimonial complet. Cette première étape permet d’établir une vision globale de votre situation afin de construire une stratégie réellement adaptée à vos besoins.
Transmission
Fiscalité
Investissements
Protection
Transmission & succession
Protection et prévoyance
Optimisation fiscale & rémunération dirigeant
Placement immobilier & financier
Courtage crédit immobilier
Préparation à la retraite
Beaucoup pensent que cela est réservé aux riches ou qu’ils peuvent attendre 50 ans avant de penser à la retraite. Ce sont certainement les plus grosses erreurs que vous pourriez commettre concernant votre patrimoine.
Votre bilan patrimonial gratuit, votre stratégie adaptée !
A qui s’adresse le service ?
Qui est concerné par la gestion de patrimoine ?
Particuliers & Familles
Toute personne souhaitant structurer, développer et sécuriser leur patrimoine personnel avec une approche globale et indépendante.
Dirigeants, chefs d’entreprise
Dirigeants et chefs d’entreprise voulant optimiser, structurer leur rémunération, leur transmission et sécuriser leur patrimoine professionnel et personnel.
Professions libérales
Aide les indépendants à mieux préparer leur avenir et à optimiser leur patrimoine et fiscalité.
méthode de travail
Notre approche
Prise de rdv et rencontre : Présentation de notre méthode de travail, et évaluation avec vous, de votre patrimoine, de vos aspirations personnelles et professionnelles, de vos objectifs patrimoniaux.
Etude et élaboration du plan d’action : analyse de votre situation et élaboration d’un plan d’action patrimonial.
Mise en place : Nous reviendrons vers vous pour vous proposer les solutions et avec votre accord, nous finaliserons les différentes souscriptions.
Votre suivi : Vous aurez le droit à un suivi patrimonial, d’analyser vos positions et éventuellement de mettre en place les actions complémentaires.
Suivi long terme. J’adapte les stratégies en fonction de l’évolution de la situation.
Vous pouvez toujours voir mon approche ici
Les questions que vous vous posez
FAQ
Comment se déroule le premier échange ?
Le premier échange permet de faire le point sur votre situation, vos difficultés et vos objectifs. Il est gratuit, sans engagement, et permet de voir si l’accompagnement est adapté à vos besoins.
L'audit de patrimoine est-il gratuit ?
Oui, tout à fait. L’audit de patrimoine est entièrement gratuit et sur 2 rdv. Un pour connaitre vos aspirations personnelles et professionnelles, de vos objectifs patrimoniaux, puis un deuxième pour valider les choix retenus suite à la réalisation d’une étude patrimoniale et proposition de stratégie d’investissements en amont. En revanche, le conseil ponctuel, où l’investissement hors partenaire est payant.
Quelle approche utilisez-vous pour la gestion de patrimoine ?
Tout d’abord, une bonne évaluation sur vos besoins, projets et préoccupations où nous vous dresserons un bilan. Je vous guiderai ensuite sur un plan personnalisé adapté à vos besoins avec nos partenaires (assurance-vie, épargne, retraite, immobilier, produits fiscaux…)
Quelle différence entre un conseiller en gestion de patrimoine et mon banquier ?
Votre banquier distribue les produits de son établissement. En tant que conseiller indépendant, je sélectionne les solutions parmi celles de plusieurs partenaires, en fonction de votre situation et non d’un catalogue imposé. J’interviens aussi sur des sujets qu’une banque traite rarement de façon transversale : transmission, fiscalité, protection sociale, immobilier et placements financiers sont analysés ensemble et non séparément.
À partir de quel montant de patrimoine faire appel à un conseiller ?
Il n’y a pas de seuil. Un accompagnement est souvent plus utile tôt que tard, parce que les décisions prises à 35 ans produisent leurs effets sur trente ans. J’accompagne aussi bien des personnes qui commencent à structurer leur épargne que des dirigeants disposant d’un patrimoine déjà constitué. Ce qui compte, c’est d’avoir un projet — préparer sa retraite, investir, protéger ses proches, réduire sa fiscalité.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Ma rémunération provient des partenaires auprès desquels les solutions sont souscrites. Dans la majorité des cas, aucun honoraire ne vous est facturé. Cependant, si c’est hors partenaire, des honoraires peuvent être facturés. Le détail de cette rémunération vous est remis par écrit dans le document d’entrée en relation, avant toute souscription, conformément à mes obligations de conseiller inscrit à l’ORIAS et membre de la CNCGP.
Intervenez-vous en dehors de Gradignan ?
Je me déplace chez mes clients à Gradignan, Pessac, Talence, Léognan, Mérignac et dans l’ensemble de la Gironde, et je peux vous recevoir au cabinet à Bordeaux. Pour les personnes situées ailleurs en France, les rendez-vous se déroulent en visioconférence.
Où se déroulent les rendez-vous ?
Je me déplace chez mes clients à Gradignan et accompagne également des personnes situées à Léognan, Pessac, Talence, Mérignac ainsi que dans l’ensemble de la Gironde. Il est possible de vous recevoir au cabinet à Bordeaux.
Des rendez-vous en visioconférence sont aussi possibles partout en France.
Un premier échange de 30 minutes, offert
Aucun engagement, juste un temps de qualité pour faire le point sur votre situation et voir si nous pouvons travailler ensemble. Vous pouvez directement réserver en ligne ou me contacter par mail
Prendre rendez-vous
C’est gratuit, et vous pouvez déjà transformer votre patrimoine.