Gestion de patrimoine Entrepreneurs
Vous avez bâti votre entreprise ou vous allez la bâtir ? Mais qui pilote la frontière entre votre patrimoine professionnel et votre patrimoine personnel ? Assurez-vous de prendre les décisions au bon moment pour développer et pérenniser votre activité.
Analyse
Statut
Investissements
Protection
Rémunération dirigeant
Protection sociale
Retraite
Structuration patrimoniale pro/perso
Beaucoup de dirigeants découvrent trop tard qu’ils ont optimisé leur société sans jamais sécuriser leur avenir en dehors d’elle.
ORIAS
Gradignan (Bordeaux)
Membre CNCGP
Le problème spécifique des dirigeants
Pourquoi la situation d’un chef d’entreprise n’est pas celle d’un salarié
En tant que dirigeant, votre patrimoine est structurellement différent :
- Une part importante de votre richesse est immobilisée dans votre outil professionnel (parts sociales, actions, valorisation de l’entreprise)
- Votre protection sociale est souvent moins couverte qu’un salarié (retraite, prévoyance, arrêt de travail)
- Les décisions de rémunération (salaire vs dividendes) ont un impact fiscal et patrimonial direct, souvent sous-optimisé
- Le jour de la cession ou de la transmission, la fiscalité peut absorber une part significative de la valeur créée si rien n’a été anticipé
Un conseil patrimonial générique, pensé pour un salarié, ne répond pas à ces enjeux. Il faut une approche qui articule le pro et le perso dans une seule stratégie cohérente.
Ce que l’on peut faire
Un accompagnement patrimonial pensé pour les dirigeants
En tout premier lieu, il y a une collaboration avec plusieurs experts (financier, juridique, fiscal) pour élaborer un plan solide avec des compétences solides. Cela permettra de travailler sur la rémunération, la protection, l’investissement, la fiscalité et plus encore.
méthode de travail
Notre approche
Prise de rdv et rencontre : Présentation de notre méthode de travail, et évaluation avec vous, de votre patrimoine, de vos aspirations personnelles et professionnelles, de vos objectifs patrimoniaux.
Etude et élaboration du plan d’action : analyse de votre situation et élaboration d’un plan d’action patrimonial.
Mise en place : Nous reviendrons vers vous pour vous proposez les solutions et avec votre accord, nous finaliserons les différentes souscriptions.
Votre suivi : Vous aurez le droit au suivi patrimonial, d’analyser vos position et enventuellement de mettre en place les actions complémentaires.
Indépendance
Un conseil indépendant, encadré
Conseiller en gestion de patrimoine indépendant basé à Gradignan, je vous accompagne dans la structuration et l’optimisation de votre patrimoine : placements financiers, immobilier, retraite, prévoyance et transmission. Je vous accompagne également dans toute la France en visio.
