Les services
Pourquoi faire appel à la gestion de patrimoine ?
Il n’y a pas besoin d’être riche pour avoir faire appel à un gestionnaire de patrimoine. Vous n’imaginez même pas ce que peuvent générer 50€/mois investis sur 30 ans. La réponse : plusieurs dizaines de milliers d’euros. En France, beaucoup trop de personnes sont malheureusement mal informées sur les règles du jeu. Résultat : Beaucoup de Français laissent leur épargne sur des supports peu rémunérateurs, faute d’information sur les alternatives disponibles.
Mon objectif : que vous jouiez avec des armes qui vous permet d’utiliser un levier pour vous enrichir ou protéger votre patrimoine. Pas besoin de vous y connaitre car mon travail consiste à rendre la gestion de patrimoine accessible sans que vous ayez d’honoraires à avancer dans la plupart des cas.
Anticiper sa succession
Les successions peuvent avoir des impacts patrimoniaux et fiscaux très importants. Anticipons ce moment afin de protéger vos proches.
Optimisation fiscale
L’Etat est vorace : pression fiscale, revenus fluctuants, donation… réduisez vos impôts (revenus, fortune, succession)
Préparer sa retraite et placer son argent
PER, Madelin, assurance vie… tout pour que vous puissiez partir à la retraite avec sérénité ou faire fructifier votre patrimoine.
Protéger son activité et sa famille
Un soucis peut vite arriver, les contrats de prévoyance peuvent remédier aux aléas de votre vie privée et professionnelle.
Chef d'entreprise et statut
Votre statut conditionne également le montant de vos cotisations obligatoires (prévoyance, maladie et retraite).
Placement trésorerie et épargne salariale
Si votre entreprise dispose d’excédent de trésorerie, cela serait dommage de ne pas la faire fructifier.
Immobilier
Vous recherchez à faire un placement, recherchez un bien locatif ou alors vous désirez avoir votre résidence principale, vous êtes au bon endroit.
Courtage crédit
Vous désirez faire un crédit mais vous n’avez pas le temps de faire toutes les démarches. Pas de panique, je démarche les banques pour vous.
Peu importe votre situation, Il y a une solution adaptée pour vous !
Le fonctionnement
les tarifs et prestations
0,00€
Gratuit
RDV Audit de patrimoine
✅ 2 RDV (Evaluation + validation) à domicile ou en visio.
✅ Réalisation d’une étude patrimoniale et proposition de stratégie d’investissements.
✅ Suivi et réajustement si nécessaire.
0,00€
Gratuit
RDV Diagnostique
✅ Utile si vous ne savez pas par où commencer.
40,00€
Conseil financier ponctuel
✅ Utile si vous avez besoin d’une réponse à votre question, ou un éclairsissement sur des choix. (environ 30 min)
Honoraires
(envion 80€/h)*
Aide ponctuelle démarches, investissements
✅ Utile si vous avez besoin d’une aide pour une démarche ou conseil patrimonial. (A déterminer avec le RDV diagnostique)
*Facture après conseil
Conflits d’intérêts
Comment suis-je rémunéré ?
Concernant la rémunération, je prône toujours la transparence. Mon objectif premier est toujours de vous informer pour vous permettre de faire des choix éclairés. Alors, j’opte pour un modèle économique adapté à tous et toutes les situations. Il y a une collaboration avec des partenaires (cabinet, assureurs…) dans divers domaines. La rémunération dépend de la situation, mais je garde toute indépendance de conseil, vous avez la main de A à Z.
Gratuit et commissionné
L’avantage est de s’adapter et de pouvoir jouir du service même avec très peu de moyens. Je touche une commission des partenaires en échange, mais rassurrez-vous, le conseil ne dépend pas des partenaires.
Payant à la démarche
Le ticket d’entrée est plus cher mais vous avez la totale liberté de faire ce que vous souhaitez.
